Сводная таблица домашней бухгалтерии в Excel

Продолжаю делиться  своим опытом и таблицами Excel. Вы еще не испугались получаемых плюшек? А ведь это еще не все.

Вы научились планировать свой бюджет, ежедневно вести учет доходов и расходов. Теперь займемся обобщением и анализом информации. А поможет нам в этом следующие двенадцать вкладок.

Ежемесячный отчет с наглядными графиками поможет увидеть соотношение различных категорий расхода и источников дохода, долги и сбережения.

Каждый лист разделен на три раздела Отчет о доходах и расходах, Балансовый отчет и графики.

Раздел 1

Его заполнения начинается с ввода "Сальдо на начало". Это все имеющиеся у Вас в наличии свободные деньги, т.е. те, которые предназначены для трат. Эту цифру нужно ввести только один раз на листе "янв". Далее программа будет считать ее по формуле: сальдо на конец + совокупный доход - общие расходы.

Верхняя табличка "доходы" разделена на две части. В верхней части записаны виды "Активного дохода" - появляются как результат Вашей деятельности - это работа, комиссионные за выполненный заказ и т.п. Чертой отделены статьи "Пассивного дохода" - не зависит от того, работали ли Вы или нет - это проценты от инвестиций, плата арендаторов или авторское вознаграждение. Для Вашего удобства эта цифра вынесена отдельно.

Как Вы понимаете для обретения финансовой независимости необходимо, чтобы эта сумма равнялась или превышала расходы.

Таблица расходы также разделена на категории. Некоторые из них обязательные, некоторые нет. Советую важные для Вас статьи выделить цветом, чтобы знать какой минимум необходим для жизни.

Розовой заливкой выделен денежный поток. Эта сумма, которая остается у Вас по результатам месяца. Плохо, когда она равна нулю или отрицательна. Это значит, что Вы не сможете накопить на создание инвестиционного бассейна, позволяющего создать пассивный доход в необходимом размере. Впрочем, это тема другой публикации.

Раздел 2

Балансовый отчет тут - список того, что приносит деньги, и того, что их отнимает. Например, если у Вас есть бизнес, то стоимость продукции - это актив, а стоимость склада - пассив. Квартира, которую Вы сдаете - актив, а в которой живете - пассив. Если непонятно, задавайте вопросы, постараюсь объяснить доходчивей.

Тема тоже довольно обширная. Рекомендую ознакомится с работами Роберта Кийосаки, если она Вам интересна.

Раздел 3

Тут все просто. Все доходы и все расходы, которые Вы внесли в течение месяца отображаются в виде графиков с процентным соотношением. Мне, как визуалу, так намного проще ориентироваться насколько прошедший месяц был продуктивен.

Вот, собственно говоря, и все. Еще раз даю ссылку на файл БАЛАНС2018(скачать). И желаю финансового благополучия Вашим семьям.

Учет доходов и расходов

  Финансы - очень важная часть нашей жизни, которая требует планирования и контроля. Ведь деньги нужны не ради них самих, а для того, чтобы исполнять мечты.

  По образованию я бухгалтер. И деньги считать люблю. И потому много лет веду учет своим финансам. И если бы не мой транжира-муж (прости, дорогой, я любя), давно была бы миллионером.😉

 За это время было испробовано множество программ и приложений. Некоторые из них существуют до сих пор, некоторые нет, а некоторые претерпели такие изменения, что я бы их и не узнала. И конечно же, за последние годы все меньше становится бесплатных учетных программ.

 Я не вижу смысла платить за то, что в состоянии сделать сама. Поэтому  пользуюсь таблицами в Excel.

 Эта таблица, а также таблицы  планирования бюджета и учета доходов и расходов, простые инструменты, позволяющие следить за финансовым здоровьем моей семьи, планировать крупные траты и сбережения. 

 Анализ полученной при помощи них информации выглядит так: Если расходы в этом месяце оказались значительно выше запланированных, нужно подумать, почему так произошло. Был ли это форс-мажор или невнимательность. В случае необходимости устанавливаются более жесткие ограничения на траты.

 Сравнивая свои фактические расходы и запланированный бюджет, можно понять, правильно ли Вы оцениваете свои силы.

 В ближайшие дни я напишу посты о каждой из этих таблиц: характеристики, правила использования и преимущества. А также выложу файл для скачивания.